Origen del portfolio Rizc

El portfolio RIZC fue conectado en noviembre de 2024 y representó mi primer portfolio en Darwinex Zero. En su fase inicial estaba compuesto por una amplia variedad de sistemas automáticos que operaban distintos activos, incluyendo forex, índices y XAUUSD (oro).

Primeros meses del portfolio

Durante los primeros meses, el enfoque era exploratorio: evaluar cómo interactuaban distintos activos dentro de un mismo portfolio y observar su impacto conjunto en términos de rentabilidad y drawdown. Con el paso del tiempo, este enfoque permitió identificar comportamientos diferenciales entre activos y detectar qué partes del portfolio aportaban realmente valor.

Reestructuración del portfolio y mejora del rendimiento

A medida que avanzaba el año, observé que una parte relevante de la rentabilidad generada por los bots del oro se veía reducida por los stop loss activados en otros activos, especialmente en determinados pares de forex.

Como consecuencia, entre febrero y marzo se tomó la decisión de desconectar progresivamente los bots menos eficientes y centrar el portfolio principalmente en XAUUSD, manteniendo únicamente algunos sistemas en índices como DAX y Nasdaq.

Esta reestructuración tuvo un impacto positivo claro:

  • Mejora de la rentabilidad agregada

  • Reducción del drawdown

  • Mayor coherencia en el comportamiento del portfolio

A raíz de estos resultados, se decidió avanzar hacia un enfoque más especializado: un portfolio basado en bots del oro descorrelacionados entre sí, complementado con uno o dos sistemas en Nasdaq con un objetivo puramente diversificador.

El drawdown de septiembre y las lecciones aprendidas 

Durante los meses siguientes, y especialmente hasta junio, el comportamiento del portfolio fue muy positivo. Sin embargo, en septiembre se tomó una decisión que marcó un punto de inflexión: la apertura de operaciones manuales en el activo CHFJPY.

Estas operaciones manuales generaron un drawdown del 12,81 %, precisamente en un mes en el que los bots de oro tuvieron uno de sus mejores comportamientos. De no haberse producido esa intervención discrecional, el mes de septiembre habría supuesto una mejora significativa del rendimiento anual.

Este episodio puso de manifiesto una lección clave:
👉 la intervención manual rompe la coherencia estadística de un portfolio algorítmico, incluso cuando los sistemas automáticos están funcionando según lo esperado.

Asignaciones, resultados y visión a largo plazo

Durante el año se lograron asignaciones por parte de Darwinex de 30.000 € en los meses de marzo y abril, lo que permitió generar rentabilidad suficiente para cubrir tres cuotas mensuales de Darwinex.

De no haber sido por el drawdown provocado por las operaciones manuales, la rentabilidad del portfolio durante 2025 habría superado el 15 %, con una alta probabilidad de haber obtenido nuevas asignaciones adicionales.

Este proceso ha reforzado una conclusión fundamental:
Darwinex no es un proyecto de corto plazo, sino un camino de medio y largo plazo, donde la prioridad debe ser la gestión del riesgo, la consistencia y la confianza en las estadísticas y pruebas de robustez de cada sistema.

Estado actual del portfolio para 2026

Para el año 2026, el portfolio RIZC ha sido reestructurado completamente. Los sistemas anteriores han sido sustituidos por un conjunto más reducido y selectivo de bots, con el objetivo de mejorar la coherencia y la estabilidad del conjunto.

Actualmente el portfolio está compuesto por:

  • 4 bots de XAUUSD

    • 2 en temporalidad H4

    • 2 en temporalidad H1

  • 1 bot de Nasdaq en M30, con una frecuencia máxima aproximada de 4 operaciones al mes

Este enfoque permite:

  • Mantener una fuerte especialización en oro

  • Diversificar de forma controlada con Nasdaq

  • Evitar que pérdidas puntuales del índice neutralicen las ganancias generadas por el oro

Seguimiento y próximas actualizaciones

En esta fase prefiero no publicar métricas concretas (rentabilidad, drawdown, ratios, etc.), ya que el portfolio ha sido modificado de forma sustancial para 2026 y requiere un nuevo histórico coherente.

A partir de ahora, el seguimiento se realizará mediante actualizaciones mensuales, donde se analizarán:

  • Evolución del portfolio

  • Drawdowns

  • Asignaciones recibidas

  • Comisiones generadas

  • Decisiones tomadas y contexto de mercado

El objetivo es documentar de forma transparente el comportamiento real del portfolio y su evolución a lo largo del tiempo.

Performance pública del portfolio RIZC en Darwinex Zero
👉 https://www.darwinexzero.com/es/darwin/RIZC/performance

Aviso importante 

La información publicada tiene carácter educativo e informativo.
No constituye asesoramiento financiero ni una recomendación de inversión. El trading conlleva riesgos y los resultados pasados no garantizan resultados futuros.